Plataforma B2B da XP para gestão de patrimônio independente espera crescer 50% este ano com novas regulações tributárias e formação de consultores.
O XP Wealth Services, plataforma B2B da XP especializada em gestão de fortunas, teve um crescimento expressivo no último ano, atingindo a marca de R$ 100 bilhões sob custódia. Com mais de 150 empresas de gestão de patrimônio conectadas, incluindo family offices, gestoras e consultorias, e mais de 2 mil consultores independentes, a plataforma se destaca no mercado.
Além disso, o XP Wealth Services oferece uma gama completa de serviços de gestão de patrimônio, incluindo wealth management e aconselhamento financeiro personalizado. Com um crescimento de 140% em 2021, a plataforma se consolida como uma referência no mercado de gestão de fortunas.
‘Gestão de fortunas’ em ascensão impulsiona negócios da XP
Para Bruno Ballista, sócio e head de assessoria e relacionamento com o cliente XP, o crescimento da indústria de serviços de gestão de patrimônio independente cria uma grande oportunidade para a XP nesse segmento. Segundo Ballista, o aumento do número de family offices e a preferência dos clientes por sair dos private bankings em busca de um aconselhamento financeiro mais imparcial têm impulsionado o setor.
Gerenciar estruturas robustas com a mesma qualidade e personalização tem se tornado um desafio para as gestoras, conforme destaca Ballista em entrevista ao NeoFeed. As mudanças regulatórias recentes, como a cobrança de come-cotas de fundos exclusivos e a tributação de ganhos de alocação no exterior, têm adicionado mais complexidade à gestão de fortunas.
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Desafios e oportunidades na gestão de fortunas
Antes da alteração regulatória, a maior parte do patrimônio dos clientes estava alocada em fundos exclusivos, por meio dos quais a consolidação do portfólio era realizada e os custos de distribuição eram repassados. Agora, muitos clientes devem considerar ter também uma carteira administrada para gerir ativos que não são mais adequados dentro do fundo, como títulos de renda fixa e fundos multimercado.
A XP acredita que sua plataforma, que consolida a carteira por cliente onshore e offshore e repassa os custos de distribuição como cashback, está preparada para conquistar esses ativos. Ballista ressalta que a gestão de fortunas costumava ser predominantemente focada em administração fiduciária, mas essa realidade está mudando.
Novidades e investimentos para o futuro
Está prevista para este ano uma adição de consolidação patrimonial, que auxiliará os gestores de patrimônio a consolidar recursos de outras plataformas. Além disso, a XP planeja lançar uma plataforma white label para consolidar todo o portfólio e apresentá-lo ao cliente com a marca do wealth, e não da XP.
Com os investimentos previstos, a XP espera que sua plataforma XP Wealth Services alcance R$ 150 bilhões sob custódia até o fim de 2024. A empresa também está focando no mercado de consultores de investimento, com um programa de formação destinado a capacitar profissionais para essa função.
Investimento em consultores de investimento e oportunidades futuras
O objetivo é transformar a figura do consultor de investimento, regulamentada pela CVM para ser independente e aconselhar a melhor alocação de investimentos no mercado para o cliente, cobrando uma taxa por esse serviço. A XP acredita que a consultoria ganhará cada vez mais destaque com o crescimento do wealth management no Brasil, seguindo o sucesso obtido no mercado de assessoria de investimentos.
O cenário de mudanças regulatórias e a evolução do mercado financeiro devem impulsionar o crescimento da gestão de fortunas e a busca por serviços de qualidade e isentos, como os oferecidos pela XP. O futuro parece promissor para o setor, com novas oportunidades surgindo e a demanda por consultoria e aconselhamento financeiro em constante crescimento.
Fonte: @ NEO FEED
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