Investir em imóveis: um negócio arriscado ou seguro? Investir em imóveis pode ser um bom negócio se você obtém um cap de 8% ao anual, mas é preciso considerar a valorização média anual do mercado.
Em meio a um cenário de incerteza econômica, muitos investidores se perguntam se o mercado imobiliário é uma boa opção para o seu investimento. Considerando minha experiência como CEO de uma incorporadora, acredito que a resposta seja positiva, mas com nuances importantes a serem consideradas. O mercado imobiliário, como qualquer outro tipo de investimento, carrega seus riscos e recompensas. Com a volatilidade no mercado, é essencial buscar conhecimento e planejamento para minimizar os riscos.
Para aproveitar ao máximo o mercado imobiliário como um investimento, é fundamental uma aplicação consistente e direcionada. Isso inclui a escolha de oportunidades imobiliárias com potencial de crescimento, bem como a gestão eficaz de riscos, como a diversificação dos ativos. Além disso, é crucial manter-se atualizado sobre as tendências e mudanças no mercado, para ajustar as estratégias de acordo. Com a experiência certa e o conhecimento atualizado, é possível transformar o mercado imobiliário em uma fonte de riqueza.
Investimento em Imóveis: Uma Opção Segura e Rentável
Ao considerar uma aplicação financeira, é fundamental ter uma visão clara dos fatores que influenciam a rentabilidade. No contexto do investimento imobiliário, a localização é um dos principais elementos que determinam o sucesso de um investimento. Imóveis bem localizados têm menores índices de vacância e, em caso de venda, maior liquidez, tornando-os comparáveis a investimentos seguros em outras áreas, como CDBs de bancos de primeira linha. A escolha de onde investir é crucial para o retorno, e é necessário olhar além do valor do aluguel ao calcular a rentabilidade de um imóvel destinado à locação.
O cap rate, que é a relação entre o valor do aluguel e o valor investido na compra do imóvel, é apenas uma parte da equação. É necessário considerar a correção inflacionária prevista em contrato, geralmente atrelada ao IPCA ou IGPM, e, claro, a valorização anual do imóvel. Para se ter uma ideia mais clara do potencial desse investimento, utilizamos o índice FIPE-ZAP, que acompanha a valorização média de imóveis desde 2008. Em São Paulo, por exemplo, um imóvel residencial de três dormitórios valorizou-se, em média, 8,8% ao ano entre janeiro de 2008 e julho de 2024.
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Quando somamos esse dado ao cap rate conservador de 6% ao ano para a locação de um imóvel, chegamos a uma rentabilidade de 14,8% ao ano. E isso sem contar o reajuste anual dos aluguéis à inflação. Agora, se compararmos esse retorno com o de um CDB, que rendeu, em média, 9,50% ao ano (e ao do IBOVESPA, que rendeu 4,22% ao ano), no mesmo período, percebemos que o investimento em imóveis locados oferece um retorno 55,78% maior em relação ao CDB e de 250% a mais do que o IBOVESPA.
E não estamos falando apenas de números. Há uma segurança inerente ao investimento em imóveis que muitas vezes falta em outras formas de aplicação. Um imóvel, além de ser um bem físico, tem a capacidade de se valorizar com o tempo e oferecer uma proteção contra a inflação, algo que nem sempre é garantido em outros investimentos. Diante disso, pode surgir a dúvida do momento ideal para investir em imóveis. Respondo com o auxílio de um gráfico, que mostra a valorização de um imóvel de três dormitórios em São Paulo ao longo dos anos. Fonte: FIPEZAP
Observe que a taxa de juros exerce influência sobre a velocidade de valorização de um imóvel. E, assim como a Selic vive de ciclos de altas e de baixas, os imóveis também têm seu ciclo de valorização. Portanto, investir em imóveis em momentos em que as taxas de juro estão mais altas tende a ser o melhor momento, uma vez que a compra será feita no ciclo de menor velocidade de valorização.
Claro que, como em qualquer decisão financeira, é fundamental fazer uma análise criteriosa do imóvel em questão, considerando localização, tipo e condições de mercado. Mas, para quem busca um investimento que combine segurança, rentabilidade e proteção contra a inflação, o mercado imobiliário se mostra uma opção sólida e promissora.
Fonte: © Estadão Imóveis
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